昨日，人民銀行舉行2021年第一季度金融統(tǒng)計數據新聞發(fā)布會。人民銀行新聞發(fā)言人、調查統(tǒng)計司司長阮健弘介紹社會融資規(guī)模情況時表示，3月末，社會融資規(guī)模的存量294.55萬億元，同比增長12.3%，增速比上年同期高0.8個百分點。一季度社會融資規(guī)模的累計增量10.24萬億元，比上年同期少增8730億元。3月份當月社會融資規(guī)模的增量是3.34萬億元，比上年同期少1.84萬億元。
針對2021年一季度的社會融資規(guī)模增長的結構性特點，阮健弘表示，一季度社會融資規(guī)模新增量是10.24萬億元，這個數量雖然少于上年同期，但仍然是季度增量的次高水平。從結構上來看，金融機構的信貸穩(wěn)字當頭，資本市場的融資大幅度增加。債券市場在上年基數比較高的情況下少增長，總體上看社會融資規(guī)模的增長保持平穩(wěn)。
貨幣信貸保持合理增長 社會融資規(guī)模增長保持平穩(wěn)
今年以來我國貨幣政策一直強調堅持穩(wěn)字當頭，從2021年一季度的金融數據來看，貨幣政策是否實現了這個目標?對此，人民銀行貨幣政策司司長孫國峰表示，今年以來貨幣政策穩(wěn)字當頭，貨幣信貸保持合理增長。從總量看，3月末M2同比增長9.4%，社會融資規(guī)模同比增長12.3%，增速比上年同期高0.8個百分點。一季度金融機構新增貸款7.67萬億元，同比多增5741億元，對經濟恢復保持了穩(wěn)固的支持力度，有力支持了經濟恢復、穩(wěn)中加固、穩(wěn)中向好，從全年看M2和社會融資規(guī)模增速同名義經濟增速是基本匹配的。
從結構看，對特殊時期出臺的政策分類施策、適時適度調整，1.8萬億元再貸款再貼現已于去年實施完畢，普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具和信用貸款支持計劃兩項直達貨幣政策工具按照國務院部署延續(xù)至2021年12月末，以促進“穩(wěn)企業(yè)”、“保就業(yè)”。同時創(chuàng)新貨幣政策工具，對于科技創(chuàng)新、小微企業(yè)、綠色發(fā)展等需要長期支持的領域進一步加大政策支持力度。從利率看，2021年2月企業(yè)貸款利率為4.56%，較改革前的2019年7月下降0.76個百分點，創(chuàng)有統(tǒng)計以來最低水平。小微企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，有力支持了實體經濟。
孫國峰指出：“下一步我們要堅持跨周期設計理念，兼顧當前和長遠，保持宏觀政策連續(xù)性、穩(wěn)定性、可持續(xù)性，穩(wěn)健的貨幣政策靈活精準、合理適度，保持貨幣供應量和社會融資規(guī)模增速同名義經濟增速基本匹配。加大對國民經濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，做到小微企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，促進經濟平穩(wěn)健康運行，推動經濟高質量發(fā)展。”
推進金融供給側結構性改革 提升區(qū)域協(xié)調發(fā)展的金融服務質效
針對要因地制宜地增加對經濟困難省份的信貸投放的問題，人民銀行金融市場司司長鄒瀾在回答記者提問時表示，新發(fā)展理念強調協(xié)調發(fā)展，這對金融支持區(qū)域協(xié)調和金融資源優(yōu)化配置提出了更高的要求。近些年來人民銀行有序的推進金融供給側結構性改革，不斷提升區(qū)域協(xié)調發(fā)展的金融服務質效。
一是要加大資金供給。根據地區(qū)的實際情況明確支持的舉措，指導各類金融機構在有效管控風險的前提下增加調查分析，通過區(qū)分考核指標、經濟資本、內部資金轉移價格等針對性措施合理增加對貸款和社融增長緩慢省份的信貸投入，促進其增速逐步回歸正常，鼓勵全國性銀行發(fā)揮自身規(guī)模和管理優(yōu)勢，從這些省份風險較低的好企業(yè)、好項目入手，加大信貸投放。
二是強化政策支持，多措并舉促進區(qū)域間金融供給協(xié)調發(fā)展。人民銀行將會同有關金融管理部門通過貨幣政策和監(jiān)管政策，引導金融機構加大對經濟困難省份的融資支持力度，督促政策性銀行發(fā)揮信貸支持“排頭兵”作用，積極支持補好區(qū)域融資短板，引導全國性銀行通過“三農”事業(yè)部等機制，對有關地區(qū)的支柱產業(yè)給予及時有序的支持，調動地方法人銀行積極性，落實落細已出臺的支持措施，引導其更好服務當地實體經濟。
三是發(fā)揮工作合力，統(tǒng)籌平衡好防風險和穩(wěn)信貸。在優(yōu)化信貸結構的過程中，金融機構要堅持市場化、法治化的原則，統(tǒng)籌好信貸投放、利潤增長、不良貸款增加等因素，自主審慎審貸。同時要加強同地方政府部門的溝通交流，配合地方政府依法有序推動社會信用體系建設，完善失信約束機制，營造守法守信的社會環(huán)境、良好的區(qū)域營商環(huán)境，以及金融生態(tài)環(huán)境，充分發(fā)揮幾家抬合力，在有效防范風險的前提下，推動當地信貸支持落地。
數字人民幣試點范圍有序擴大 應用場景逐步豐富
目前，數字人民幣試點范圍在不斷擴大。2019年底數字人民幣試點、測試相繼在深圳、蘇州、雄安、成都四地及北京冬奧會場啟動。到2020年10月增加了上海、海南、長沙、西安、青島、大連六個試點測試地區(qū)。
人民銀行宏觀審慎管理局局長李斌表示，目前數字人民幣試點范圍有序擴大，應用場景逐步豐富，應用模式也是持續(xù)創(chuàng)新，系統(tǒng)運行總體穩(wěn)定，初步驗證了數字人民幣在理論政策、技術和業(yè)務上的可行性和可靠性。數字人民幣試點測試堅持穩(wěn)妥、安全、可控原則，以受邀白名單用戶小額交易為主，目前參與人數、參與筆數、凈兌換的金額總體上還是比較小的。試點過程中各方面對數字人民幣都有比較高的興趣，試點地區(qū)用戶的積極性比較高，試點場景現在覆蓋了生活繳費、餐飲服務、交通出行、購物消費、政務服務等多個領域。
“下一階段我們將根據試點參與各方的反饋，不斷完善和優(yōu)化數字人民幣技術、業(yè)務和政策方案，深入探索數字人民幣應用模式，強化數字人民幣通用性和普惠性，完善產品功能和應用性，提升系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性。試點地區(qū)目前總體上仍然處于試點測試階段，什么時候正式推出現在還沒有時間表。”李斌說道。
(記者 王金瑞)
