三湘都市報(bào)12月15日訊 包括招商銀行、工商銀行、中信銀行等在內(nèi)的多家銀行，近期紛紛暫停智能投顧的產(chǎn)品購買功能。對此，多家銀行均表示，這是由于近期監(jiān)管對于規(guī)范基金投資建議活動做出通知，暫停相關(guān)智能投顧業(yè)務(wù)的申購是為了進(jìn)一步按照監(jiān)管要求進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整。
一鍵下單買基金
替“懶人”省心
所謂智能投顧，通俗理解為“機(jī)器人理財(cái)”，即平臺幫助客戶進(jìn)行基金組合配置、發(fā)出調(diào)倉建議指令，但最終仍需要客戶親自操作，屬于建議型投顧范疇。
據(jù)了解，銀行智投業(yè)務(wù)會提供三至五種不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，投資者購買智投組合的操作與購買其他理財(cái)產(chǎn)品和基金一樣，一鍵下單就可購買，當(dāng)然在此之前需要完成風(fēng)險測評。
長沙市民陳先生前年開始投資基金，因?yàn)閷鹗袌霾皇煜ぃ扰逻x錯基金，也怕把握不好買賣時機(jī)，因此他選擇了銀行的智能投顧產(chǎn)品。“這個產(chǎn)品的對外宣傳是‘一站式基金組合管家’，替‘懶人’省心，我覺得很適合自己，一次下單相當(dāng)于買了很多只基金，感覺風(fēng)險小，從持有來看收益還比較穩(wěn)健。”
暫停新客戶申購
存量客戶不受影響
12月10日，招商銀行摩羯主理人團(tuán)隊(duì)給所有摩羯智投持有人發(fā)出了一封公開信，信中稱，“目前，為了配合監(jiān)管要求，招行已暫停摩羯智投的購買功能，但原持倉客戶的贖回及調(diào)倉交易不受影響，存量客戶可繼續(xù)放心持有”。與此同時，摩羯產(chǎn)品的購買按鈕已經(jīng)變成灰色。
12月4日，工商銀行也向客戶發(fā)布“友情提示”稱，正在對Al投產(chǎn)品進(jìn)行規(guī)范改造，自2021年12月4日起暫停Al指數(shù)、Al智投和AI策略產(chǎn)品申購交易，存量客戶贖回和調(diào)倉交易不受影響，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。記者注意到，除了招商銀行、工商銀行外，農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行等多家銀行此前也宣布暫停旗下智能投顧產(chǎn)品的申購服務(wù)。
業(yè)內(nèi)人士表示，此次商業(yè)銀行調(diào)整智能投顧業(yè)務(wù)，與多地證監(jiān)部門下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》有關(guān)。相關(guān)政策要求基金投顧機(jī)構(gòu)進(jìn)一步規(guī)范投資的合規(guī)性、保護(hù)投資者的利益，短期會影響一些機(jī)構(gòu)的銷售業(yè)務(wù)，但長期有利于機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身的內(nèi)控建設(shè)。
■全媒體記者 潘顯璇
