近日，浙江證監局發布了兩份行政處罰決定書。一名70歲老人和一80后投資者均因將證券賬戶借給他人使用，分別被處以3萬元罰款。據不完全統計，自去年底首例個人出借股票賬戶罰單以來，各地證監局已經向出借賬戶的個人投資者發出了6份罰單，賬戶出借人多數被處以35萬元到5萬元的罰款。根據新證券法，出借證券賬戶最高可以處50萬元以下的罰款。
來源：行政處罰決定書截圖
來源：行政處罰決定書截圖
出借人申辯“主觀過錯小”被駁回
在浙江證監局這兩份罰單中，兩名當事人分別為：莊某英，女，1952年生；俞某瑋，男，1981年生。
沈某榮于2020年9月8日至2020年12月8日，借用“莊某英”證券賬戶交易“普麗盛”股票；
沈某榮于2020年9月7日至2021年1月21日，借用“俞某瑋”證券賬戶交易“普麗盛”股票。期間，交易資金全部來源于沈某榮，交易由沈某榮決策，交易所得資金歸屬于沈某榮控制使用。
浙江證監局指出，兩人的行為均違反了規定，構成出借自己的證券賬戶從事證券交易的行為，均被責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款。
值得一提的是，俞某瑋提出了申辯。他在申辯材料中表示：將證券賬戶交與他人使用，并非明知違法仍故意而為，主觀過錯較小；且系初次違法，將證券交易賬戶交給他人使用這一行為本身，危害后果輕微。希望綜合考慮其情況，免于行政處罰。
浙江證監局表示，俞某瑋出借自己的證券賬戶從事證券交易的違法行為，事實清楚、證據確鑿，其提出的對相關法律法規學習不及時、信任他人等理由均不能推翻其違法行為的成立。俞某瑋對名下賬戶失去控制，違法行為持續發生，放任了賬戶被利用于其他違法行為。“在量罰時已綜合考慮了俞某瑋違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度。綜上，對俞某瑋的申辯意見不予采納。”
來源：視覺中國
律師建議股民守好自己的賬戶
個人投資者出借股票賬戶受到處罰的案例具有很強的警示意義。對此，蘇延律所律師在接受揚子晚報/紫牛新聞記者采訪時表示：“很多股民認為，出借賬戶給親友炒股是司空見慣的事情，虧損賺錢均與自己無關，控制賬戶的人如何操作交易自己并不知曉，因此也與自己無關，但事實上并非如此。”
《證券法》第五十八條規定：任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。此條設置于《證券法》關于禁止的交易行為章節中，該章節主要針對內幕交易、操縱證券市場、編造傳播虛假信息或誤導信息等擾亂證券市場秩序的行為。
律師進一步指出，不難看出，如果少數主體操作數量較多個賬戶配合交易，必然會影響到股價波動，有充分理由懷疑其在意圖影響股價或交易數量，以達獲利目的。股價和交易數量的波動會直接導致釋放出錯誤信號，使不知情的股民作出錯誤判斷，必然會損害其他大部分股民的利益，這種行為屬于操縱證券市場，是《證券法》嚴厲禁止的。
出借賬戶能夠為此類操縱市場的違法行為提供實施條件，故證券法從源頭上立法禁止出借賬戶給他人炒股，有利于從源頭上杜絕操縱市場違法行為的發生，對營造健康的證券市場是極為有利的。建議股民守好自己的股票賬戶，法律并不會因為出借人“不知情”“不懂法”而免除其法律責任。揚子晚報/紫牛新聞記者 徐兢
校對 王菲
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